Ранее Банк Эстонии просили прокомментировать работу отдельных банков и объемы их трансграничных платежей, а сейчас сами банки просят опубликовать дополнительную
информацию о своей деятельности. Таким образом, в понедельник Банк Эстонии предоставил исключительную информацию о трансграничных платежах банков, действующих в Эстонии.
Помимо публикации общих объемов платежей всех эстонских банков, Банк Эстонии (Bank of Estonia) получил просьбу прокомментировать деятельность отдельных банков и объемы их трансграничных платежей. Центральный банк отвечает за составление официальной статистики финансового сектора и, следовательно, связан правилами, запрещающими ему распространять данные отдельных банков, говорится в пресс-релизе Банка Эстонии, выпущенном в понедельник.
Теперь сами банки попросили центральный банк опубликовать дополнительную информацию о своей деятельности, поскольку более подробные данные о трансграничных платежах помогут понять различные бизнес-модели банков.
В пресс-релизе от 5 октября Банк Эстонии опубликовал общие суммы трансграничных платежей клиентов и пояснил, что они не особенно велики в международном сопоставлении.
Вместе с тем, приведенные ниже цифры и таблицы описывают относительную важность отдельных банков в процессе трансграничных платежей, поскольку они получены и отправлены через эстонские банки. Статистика ясно показывает, что значительная доля общих трансграничных платежей была произведена Danske Bank, объемы платежей которого значительно увеличивались до 2014 года, после чего резко снизились. Учитывая относительно небольшие размеры Versobank, объем его трансграничных сделок между 2013 и 2016 годами также занимает особое место.
26 марта по просьбе Управления финансового надзора Эстонии (FSA) лицензия Versobank была отозвана Европейским центральным банком. Инспекции FSA в Danske Bank выявили серьезные недостатки в процедурах борьбы с отмыванием денег с 2007 года. FSA информировало государственный орган по надзору Danish Financial Supervisory Authority о своих выводах в 2007, 2009, 2012, 2013 и 2014 годах. После судебного запрета, выданного FSA, Danske Bank прекратил предоставлять платежные услуги клиентам-нерезидентам, подверженным риску, через свой эстонский филиал под конец 2015 года.
На динамику трансграничных платежей других крупных банков эстонского рынка могут влиять изменения ситуации с клиентами, но в целом ее можно объяснить изменениями в экономике Эстонии в более широком смысле, а также изменениями доли банков на эстонском рынке (фото-wikimedia).